Інвестиції в золото для початківців
Інвестування в золото є популярним способом заробітку, захисту та зберігання капіталу, особливо за часів економічної нестабільності. Згідно з останнім опитуванням 45% молодих людей володіють фізичним золотом як активом, і ще 45% заявили, що зацікавлені у володінні ним. Серед старшого покоління цей показник ще вищий. Високий інтерес до золота висуває на передній план алгоритми інвестицій у цей дорогоцінний метал, про які йтиметься далі.
Перш ніж почнеш
Перш ніж почати інвестувати в золото, необхідно розуміти, на яку прибутковість цього інструменту можемо розраховувати і які терміни найцікавіші.
Інвестована 1000$ у 2000 році принесла б понад 7000$ або 707,6% чистого доходу за 24 роки. Якби таку інвестицію було зроблено на 10 років пізніше, у 2010 році, то дохід знизиться до 1125$ (+112,5%) і так далі. На основі цих даних можемо виокремити просту закономірність – що довший термін інвестування в золото, то кращими будуть інвестиційні результати. Загалом тут не треба бути “великим” експертом, щоб зрозуміти, що інвестиція в золото вигідно, варто лише відкрити графік зміни вартості цього активу та подивитись максимально доступну історію котирувань. Його ціна з часом постійно зростає!
Види інвестицій у золото
Нижче ми розглянемо основні види інвестицій у золото
Золоті злитки
Для того щоб інвестувати в золоті злитки для початку їх необхідно придбати. В Україні це можна зробити через:
- Банки: більшість великих українських банків пропонують послуги з купівлі та продажу золотих злитків. При цьому можна придбати злитки різної ваги – від кількох грамів до кількох кілограмів.
- Ліцензованих дилерів: крім банків, злитки можна купити у ліцензованих дилерів дорогоцінних металів. Важливо перевіряти їхні ліцензії та репутацію.
- Онлайн-платформи: деякі банки і спеціалізовані компанії пропонують купівлю золотих злитків через інтернет з доставкою або зберіганням у банківських сейфах.
Тут є важливі нюанси, які потрібно врахувати:
- Які злитки краще купувати? Чим більший злиток ви купуєте, тим дешевшою буде вартість 1 грама золота. Різниця в ціні може перевищувати 20%, а значить мати великий вплив на результат інвестування.
- Не купуйте злиток, якщо витрачений капітал може знадобитися найближчим часом. Різниця між ціною купівлі та продажу (спред) істотна.
- Перевірка сертифікатів: Золоті злитки мають супроводжуватися сертифікатами якості, що підтверджують їхню справжність.
- Злиток має продаватися в упаковці. У процесі зберігання упаковка повинна залишатися неушкодженою, як і сам злиток
- Вибирайте продавця злитків, який здійснює зворотний викуп. Знайти покупця на золоті злитки складно.
- Надавайте перевагу штампованим зливкам, оскільки їх легше продати.
Окрему увагу слід приділити питанню зберігання золотих злитків. Найпростіший і найдешевший спосіб – удома. Але таким чином ви наражаєте свою інвестицію на небезпеку, оскільки її може бути викрадено, пошкоджено (виникнуть проблеми з продажем)… Найбезпечніший спосіб зберігання – оренда банківського сейфа. Це мінімізує ризик крадіжки або втрати. Однак за неї доведеться заплатити, і це матиме негативний вплив на результат інвестування.
Золоті монети
Загалом інвестування в золоті монети має багато спільного з інвестуванням у золоті злитки та обираючи між ними потрібно врахувати мету інвестування, бюджет, ліквідність та особисті вподобання.
До переваг інвестування в золоті монети можна віднести:
- Ліквідність: Золоті монети зазвичай легше продати, особливо в меншій кількості. Вони мають ширший ринок і часто популярні серед колекціонерів та інвесторів.
- Визнання: Багато золотих монет, як-от Крюгерранд, Американський золотий орел або Канадський кленовий лист, широко визнані та прийняті в усьому світі.
- Колекційна вартість: Деякі монети мають додаткову нумізматичну цінність, яка може зростати з часом, особливо якщо монети рідкісні або обмежені у випуску. Таким чином, інвестор може отримати більший дохід внаслідок зростання вартості золота і нумізматичної цінності.
- Доступність: Монети доступні в різних номіналах і вагах, що дозволяє інвесторам купувати їх відповідно до свого бюджету.
- Вища премія: Вартість виготовлення і маржа продавця зазвичай включені в ціну монет, що робить їх дорожчими за злиток тієї ж ваги.
ETF фонди
Інвестування в золото через ETF фонди є популярним і зручним способом отримання доступу до ринку золота без необхідності фізично володіти ним.
Золотий ETF – це інвестиційний фонд, що торгується на біржі і відстежує ціну золота. Кожна акція ETF являє собою певну кількість золота, що зберігається у фізичній формі в сховищах.
До переваг інвестування в золото через ETF відносять:
- Ліквідність: ETF торгуються на біржі як звичайні акції, що робить їх дуже ліквідними. Ви можете купувати і продавати акції ETF протягом дня.
- Зручність: Вам не потрібно турбуватися про зберігання фізичного золота або його страхування. Усе це робить фонд.
- Доступність: Ви можете інвестувати в золото через ETF навіть з невеликою сумою грошей, купуючи акції, які набагато дешевші за злиток або монету.
- Низькі витрати: Операційні витрати на ETF зазвичай нижчі, ніж витрати на купівлю, зберігання і страхування фізичного золота.
- Прозорість: Більшість ETF публікують свою чисту вартість активів (NAV) щодня, що дає змогу інвесторам точно знати вартість їхніх інвестицій.
Попри всі переваги інвестування в золото через ETF має свої недоліки:
Плата за управління: Більшість ETF стягують річну плату за управління, яка може варіюватися, в діапазоні від 0,1% до 0,5% від вартості активів.
Відсутність фізичного володіння: Ви не володієте фізичним золотом, що може бути важливим для деяких інвесторів, які бажають мати фізичний актив.
Ризик контрагента: Хоча цей ризик мінімальний, він існує, якщо ETF не повністю забезпечений фізичним золотом або використовує деривативи для відстеження ціни золота.
Ринкові ризики: Як і інші фондові інструменти, ETF піддаються ринковим ризикам, таким як волатильність цін акцій.
Ф'ючерси на золото
Ф’ючерсні контракти на золото – це угоди на купівлю або продаж певної кількості золота за заздалегідь узгодженою ціною в майбутньому. Вони торгуються на біржах.
До переваг ф’ючерсного інвестування в золото можна віднести:
- Кредитне плече (левередж): Ф’ючерси дозволяють інвесторам контролювати велику кількість золота за відносно невеликого початкового капіталу через використання маржі.
- Ліквідність: Ф’ючерсні контракти на золото зазвичай мають високу ліквідність, що дає змогу швидко входити і виходити з позицій.
- Прямий вплив на ціну: Ф’ючерси дозволяють безпосередньо брати участь у зміні ціни золота.
Недоліки інвестування в золото через ф’ючерси:
- Високий ризик: Використання важелів збільшує ризик значних втрат. Невелике коливання ціни може призвести до великих прибутків або збитків.
- Витрати на маржу: Інвестори повинні підтримувати маржинальні рахунки, що може призвести до додаткових витрат у разі коливань цін.
Інвестування в золото на біржі через опціони має багато спільного з ф’ючерсами на золото, але водночас присутні й істотні відмінності.
Читайте також
